يتضمن التخطيط المالي الشخصي عدة خطوات أساسية، منها: تحديد الأهداف المالية ووضع خطة لتحقيقها، تحديد المصادر الدخل والمصروفات وإنشاء ميزانية، البحث عن فرص للاستثمار وتحديد مخاطر الاستثمار، إنشاء صندوق الطوارئ لتجنب المشاكل المالية غير المتوقعة، والتأمين ضد المخاطر المالية المحتملة.

وبعد إنجاز هذه المراحل، ستتاح للشخص امكانية الاشتراك ببرامج التدريب والاستشارة المالية لأخذ مزيد من النصائح والإرشادات لتحسين أوضاعه المالية والاستفادة المثلى من موارده المالية. وإذا لم يتمكن الشخص من اجتياز الاختبار البسيط، فعليه أن يتدرب أو يتواصل مع مستشارينا الأكفاء للحصول على المزيد من المساعدة. التخطيط المالي الشخصي يساعد الأفراد في الحفاظ على استقلاليتهم المالية وبناء مستقبل مالي مستقر.